KYC помогает мошенникам оставаться незамеченнымиKYC высоко ценится всеми мошенниками, потому что они могут оставаться незамеченными и продолжать свою незаконную деятельность, просто используя взломанные или украденные идентификационные данные KYC. Когда речь идет о больших деньгах, их ничто не остановит.:
- На черном рынке уже имеется большой пак наборов идентификационных данных, в основном от других KYC, размещенных или взломанных мошенниками. Чем полнее наборы данных, тем более ценными они становятся. Чтобы пройти KYC, преступникам нужно только приобрести эти данные на черном рынке.
- Кроме того, мошенники могут сами организовать ICO или обменник и запросить там KYC. Они могут затребовать данные, которые им нужны, исходя из того, что они собираются делать с ними позже. Это позволило бы преступникам получать конкретные данные KYC для выбранного ICO или обменника.
Вопреки интуиции, некоторые "эксперты" теперь предлагают ввести еще более чрезмерную процедуру KYC, которой должны придерживаться клиенты криптосервиса, включая предоставление более качественных сканов или большего количества данных, включая биометрические данные. Это совершенно неверно, потому что такие меры, скорее всего, поставят под угрозу безопасность пользователей еще больше.:
- Биометрические данные (отпечатки пальцев, лицо или радужная оболочка глаза) также могут использоваться в незаконных целях после того, как они будут украдены преступниками. Ущерб, нанесенный пострадавшим, возможно, в несколько раз хуже, поскольку биометрические данные являются одними из самых "чувствительных", которые могут быть украдены.
- ] Улучшение качества представленных данных означает лишь то, что хакеры могут получать еще более точные и, следовательно, более ценные данные. Этот улучшенный уровень качества позволяет преступникам выдавать себя за других.
- Преступники все чаще начинают восстанавливать недостающие части данных на основе существующих, украденных записей KYC. Методы обхода видео идентификации, такие как «deep-fake videos», быстро развиваются. Создание реалистичных масок , которые трудно отличить от реальных людей, это еще один способ обмануть процесс идентификации. Методы уже были представлены в2018 году в Лейпциге, посредством которого были продемонстрированы процедуры обхода видео идентификации.
Эти методы могут быть на очень ранней стадии разработки, и их результаты не идеальны, но в принципе они уже возможны. Перспективы роста прибыльности в случае повсеместного применения KYC чрезмерно стимулируют мошенников к разработке методов подделки KYC в еще большей степени.
В принципе, нужны только несколько преступников: те, кто способен проверить учетные записи со взломанными данными. Эта услуга может быть продана другим мошенникам через даркнет, что само по себе позволит полностью подорвать процедуру KYC.
Поэтому, если KYC был разработан, чтобы помешать преступникам выполнять свою работу, он уже с треском провалился. Вероятно, на черном рынке существуют миллионы наборов данных KYC, и их число растет с каждым днем, поскольку применение KYC становится все более распространенным.
Благодаря новейшим методам управления всеми онлайн-процедурами KYC, преступные банды имеют все возможности для проверки аккаунтов и продажи их другим преступникам по высокой цене на черном рынке. Кроме того, они могут просто взломать уже проверенные учетные записи и продать их.
Поэтому у преступников есть большой выбор, чтобы обойти большинство видов KYC.
Вывод: KYC бесполезенОсновной результат этой оценки очевиден: KYC не только бесполезен, но в конечном итоге поощряет то, что он должен предотвратить. KYC создает новые области преступности (обмен идентификационными данными реальных пользователей) и расширяет существующие области для преступности (преступники теперь могут остаться незамеченными, злоупотребляя личностями невинных пользователей). Это также явно ставит под угрозу конфиденциальность и безопасность всех клиентов.
Таким образом, заявленная эффективность цифрового KYC в криптосфере, к сожалению, существует только в теории. Сообществу было бы лучше признать тот факт, что KYC не только бесполезен, но также опасен и способствует росту преступности. Поскольку документы для KYC незаконно продаются в Интернете или даже подделываются искусственным интеллектом, KYC фактически ничего не доказывает.
Фактически, KYC поощряет мошенничество и преступность, а также ставит под угрозу конфиденциальность и безопасность всех клиентов посредством кражи личных данных. Это создает опасную динамику для пользователей, которые вынуждены проходить KYC: злоумышленники собирают тонны личных документов и, скорее всего, они станут достоянием общественности в будущем, чего мы раньше не видели.
Как защититься от KYC?Будьте осторожны и постарайтесь оценить, действительно ли стоит использовать сервис, рискуя кражей личных данных, включая все связанные с этим негативные последствия. Также помните, на какие адреса вы ссылаетесь в аккаунте в случае его взлома. Связывание вашей личности с адресами биткоинов/альткойнов невозможно отменить, если кто-то знает, как их связать.
Рекомендуется использовать доверенные сервисы без KYC, такие как
P2P обмен или вы можете торговать здесь на форуме, используя экскроу сервисы.
Избегайте KYC для всего остального:
- Никаких KYC для альткойн/шиткойн баунти или альткойн/шиткойн эйдропов, где владельцы, скорее всего, мошенники или просто некомпетентны..
- Никаких KYC для дерьмовых бирж, где владельцы, скорее всего,мошенники или просто некомпетентны.
- Никаких KYC для небольших сумм денег, где это просто не стоит риска (это, вероятно, включает в себя все, что не сделает вас богатым)
Важно указать на опасность KYC как превентивной меры. В конце концов, это лишь вопрос времени, когда крупный скандал с KYC заставит общественность осознать, насколько опасен и бесполезен KYC на самом деле. К сожалению, когда это произойдет, будет слишком поздно, и ущерб уже будет нанесен. Вы можете поделится этим текстом так, чтобы как можно больше пользователей (и сервисов) знали о недостатках KYC.
В частности, операторы, которые злоупотребляют безопасностью пользователей, чтобы набить себе карманы, должны осознавать свое безответственное поведение.
Рекомендуется использовать сервис, который не запрашивает информацию KYC (или чьи ограничения оправданы). Это делается не только для того, чтобы защитить себя, но и для того, чтобы поддержать поставщиков, которые защищают своих клиентов.
Последнее замечание: я уже некоторое время пишу этот текст, с начала 2019 года. За время, прошедшее с тех пор, как я суммировал большинство известных фактов, в Интернете было опубликовано несколько информативных статей, в которых подробно анализируются проблемы KYC.
Приведенные мною пункты не только подтвердились при чтении этих статей, но, должен признать, я недооценил опасность и бесполезность KYC в своей первоначальной версии. Технологии и криминальный рынок для KYC уже намного более продвинуты, чем я опасался, и, вероятно, станут еще более прибыльными из-за все более чрезмерного применения KYC. Мошенники открыли для себя KYC, чтобы совершить новые преступления (например, KYC scam), торговать и в то же время продолжать свою преступную деятельность с личностями невинных пользователей.
Было бы полезно для безопасности, защиты данных и предупреждения мошеничеств, если бы общественность быстро поняла, что KYC - это не решение, а риск, который угрожает каждому невинному пользователю.Имейте в виду:Цифровой мир не так прост, как многие думают. Как обычный крипто или интернет пользователь, вы можете совершить много ошибок, но достаточно одного неверного шага, чтобы получить проблемы, даже если все остальное идеально.
Мошенники зачастую умны, скрывая следы своей деятельности и пользуются ошибочными заблуждениями. Одним из таких заблуждений является KYC для централизованных сервисов, которые часто легко подделать и обойти.
Если мы, обычные пользователи, не заботимся о нашей конфиденциальности, не обучаем себя или не заявляем о своем праве на защиту от преступников в интернете, мы можем очень быстро попасть в беду. Конфиденциальность означает защиту от таких мошенников, и это ценное благо, на которое все мы имеем право претендовать. Конфиденциальность - это не преступление, это наша защита в интернете от преступников и личное право, которое мы должны стараться обеспечить, когда это возможно.
Не стесняйтесь поделиться этой статьей или перевести ее для вашего локального раздела. Существует много дезинформации, пропагандирующей несуществующую потребность в KYC, но если люди изучат детали, это поможет предотвратить многие преступления и мошенничества.
Более интересные статьи, указывающие на опасность KYC:
https://medium.com/@wilderko/how-does-kyc-aml-pose-a-serious-threat-to-your-privacy-and-should-not-be-used-at-all-88f7acd3f3bhttps://medium.com/mycrypto/be-careful-with-your-kyc-documents-978ab532f2behttps://blog.goodaudience.com/the-unseen-danger-of-kyc-e3e1c4448eee
