~
Это сфера стала настолько популярна, недавно с приятелем общался. Схема такая.
Чин. получает крипту, делает вторую карту и дает обменнику, те идут с ней в банкомат и кладут наличные (это пополнение своего счета а не перевод, проверять нечего), он в ЛК переводит из 1 счета на другой.
Эта схема еще при аренде квартир прекрасно работала

Только надо не забыть на вторую карту поставить лимит на снятие, в 1 рубль например, чтобы и мыслей ни у кого возникнуть не могло. Кстати, по какому курсу меняют сейчас в Москве?
Смотри бестчендж или курс эксперт. Курс рыночный плюс комиссия зависит от направлений о объемов.
Можно киви наклепать и ложить не переводом, а через банкомат, тоже самое.
Доверие максимальное, зачем ограничивать лимиты, если дубликат карты у партнера

Это бизнес, в котором обман может разорить владельца.